Bester ETF: Was andere Finanzblogger dazu meinen

Lesedauer 7 Minuten

Bester ETF: Bei der Vielzahl an ETFs weltweit stellt sich auch die Frage, welcher börsengehandelte Indexfonds denn nun der beste ist. Was sagen andere Blogger dazu sowie die Künstliche Intelligenz ChatGPT?

ETFs sind ein einfaches Anlagevehikel, mit dem Privatanleger ihr Geld weltweit gestreut zu sehr niedrigen Kosten anlegen können. Doch welchen der zahlreichen ETFs sollte ich als unbedarfter Novize der Geldanlage auswählen? Und welche Kriterien sollte ich dabei anlegen?

In diesem Blogartikel geht es weniger um einen Leitfaden für in Geldanlagedingen unbedarfte Privatanleger, sondern darum, was andere Blogger zu dem Thema sagen und die Künstliche Intelligenz (KI) ChatGPT.

Wie das ETF-Portal justETF die Frage nach den besten ETFs beantwortet

Gemäß justETF verzweifeln bei der Suche nach dem richtigen Indexfonds viele Privatanleger bereits an der großen Produktvielfalt. Der Tipp von justETF:

„Fang einfach an und mach es dir nicht zu kompliziert. Oft reicht es, einen kostengünstigen und global diversifizierten ETF zu kaufen.„

Wichtig ist, dass du beispielsweise nicht nur auf ETFs mit einem hohen Anteil an US amerikanischen Unternehmen setzt, sondern möglichst weltweit breit streust.

Der erfolgreichste Aktien-ETF in 2023 ist bisher (14.06.2023) der VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF (ISIN IE00BMDKNW35, WKN A2QQ8F):

Der VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF bildet den MVIS Global Digital Assets Equity Index nach.

Der MVIS Global Digital Assets Equity Index bietet Zugang zu Unternehmen weltweit, die in der Blockchain-Industrie tätig sind und ist im laufenden Jahr mit einer Wertentwicklung von 100 % der erfolgreichste Index.

Der VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF investiert in Aktien mit Fokus Blockchain, Technologie, Welt. Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).

Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,65% p.a.. Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation). Der VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF ist ein kleiner ETF mit 35 Mio. Euro Fondsvolumen. Der ETF ist älter als 1 Jahr und in Irland aufgelegt.

Sicherlich eignet sich dieser ETF als Beimischung im Depot mit einem Gewicht von vielleicht 5%, doch würde ich allein damit keine private Altersvorsorge aufbauen wollen.

Der beste ETF aus Sicht von finanzwissen.de

Der Kern der Anlagestrategie von finanzwissen.de bleibt die Entwicklung der globalen Gesamtwirtschaft. Auch wenn sich die Ukraine mit Russland im Krieg befindet und China bezüglich Taiwan immer wieder mit dem Säbel rasselt, geht finanwissen.de langfristig von einer wachsenden Wirtschaftsleistung aus.

Diese These kann mit mehreren ETFs abgebildet werden. Einer der Klassiker hinsichtlich eines Weltportfolios ist ein ETF auf den FTSE All-World. Hierbei handelt es sich um einen Internationalen Index, der Industrie- und Schwellenländer abbildet. Zum Zeitpunkt der Artikelveröffentlichung umfasst der FTSE 4.130 Unternehmen und bildet 90 bis 95 % der weltweiten Marktkapitalisierung nach.

Zum aktuellen Zeitpunkt kannst du den FTSE All-World Index mithilfe zweier ETFs abbilden. Beide ETFs kommen von Vanguard, wobei einer ausschüttend und der andere thesaurierend ist. Die Kosten liegen jeweils bei 0,22 % pro Jahr und sind somit als besonders niedrig zu bezeichnen. Seit Auflage hat die thesaurierende Variante dieses ETFs eine Performance von durchschnittlich 12,04 % p. a. hingelegt.

Diesen ETF kann ich für langfristige Sparziele ebenfalls uneingeschränkt empfehlen.

Die besten ETFs aus Sicht von Finanztip

Welches sind die besten ETFs nach Meinung von Finanztip? Finanztip-Berechnungen haben gezeigt, dass Anleger, die in der Vergangenheit beliebige 15 Jahre in einen weltweit ausgerichteten Aktien-Indexfonds investierten, niemals Geld verloren haben. Dahinter steckt, dass ein solcher ETF Verlustrisiken auf viele Schultern verteilt und dadurch ausgleicht.

In ihrem Vergleich empfehlen sie daher, langfristig in einen ETF zu investieren, der den globalen Aktienmarkt abdeckt und Dividenden wieder anlegt (in der Fachsprache: thesauriert). Infrage kommen ETFs, die folgende Aktienindizes abbilden:

• MSCI World: Er deckt die gut 1.600 größten Aktien der industrialisierten Welt ab.
• MSCI All Countries World: Er bündelt knapp 3.000 Aktien der industrialisierten Welt und aus Schwel­len­län­dern wie China, Indien und Brasilien.
• FTSE Developed Index und FTSE All-World: Diese beiden Indizes sind in etwa vergleichbar mit den beiden erwähnten Indizes von MSCI.
• Nachhaltige Indizes: Enthalten sind die Aktien eines globalen Index, die nachhaltig wirtschaften – also besondere Sorgfalt auf Umwelt, soziale Standards und Management legen.

Der beste ETF nach Focus Online

Für Einsteiger an der Börse sind ETFs eine gute Wahl, um ihr Geld sinnvoll zu investieren. Doch welcher ETF sollte die Basis eines Depots nach Meinung von Focus online bilden?

Unter den vielen verschiedenen Indizes gibt es auch solche, die eine sehr breite Risikostreuung ermöglichen. Mit ihnen lässt sich praktisch die gesamte Weltwirtschaft abbilden. Sogenannte Indexanbieter erstellen und pflegen die Indizes. Bekannt sind zum Beispiel MSCI oder FTSE Russell. In ihren Indizes fassen sie die größten Börsenschwergewichte zusammen und passen deren Gewichtungen regelmäßig an. Auf diese Weise halten die Indizes mit den Veränderungen in der Weltwirtschaft Schritt. Erfolglose Unternehmen werden gegen erfolgreiche ausgetauscht.

Einer dieses Indizes ist der MSCI All Country World Index (MSCI ACWI). Er umfasst rund 2900 Unternehmen aus 47 Ländern.

Dazu gehören zum Beispiel Apple, Microsoft, Tesla, Amazon, Alphabet (Google) oder Exxon Mobil. Die durchschnittliche Jahresrendite betrug in den vergangenen zehn Jahren 8,7 Prozent.

Der MSCI ACWI steht immer etwas im Schatten des MSCI World, der deutlich bekannter ist. Allerdings ist der MSCI World nicht so breit diversifiziert. In ihm befinden sich nur 1500 Unternehmen aus 23 Ländern. Schwellenländer wie China oder Indien fehlen komplett.

Ein ETF auf den MSCI ACWI, der diese zwei Kriterien (günstig und thesaurierend) erfüllt, ist der ETF des Anbieters iShares (ISIN IE00B6R52259). Die Gebühren liegen bei 0,2 Prozent. In einer ausschüttenden Variante gibt es jedoch keinen ETF auf diesen Index.

Wem das wichtig ist, der muss auf einen anderen Index zurückgreifen. Der FTSE All World ist dem MSCI ACWI sehr ähnlich. Hierauf gibt es einen ausschüttenden ETF von Vanguard (ISIN IE00B3RBWM25).

Die besten ETFs gemäß etf.capital

„Die besten ETFs zeichnen sich durch eine langfristig gute Entwicklung aus.“ Für einen Sparplan sollte ein ETF ein möglichst hohes Fondsvolumen haben und mindestens 5 Jahre alt sein.

Der SPDR S&P U.S. Technology Select Sector UCITS ETF (ISIN IE00BWBXM948) ist ein börsengehandelter Fonds, der in Unternehmen aus dem Technologie-Sektor der US-Standard & Poor’s 500 Index investiert. Er hat in den letzten 5 Jahren eine Wertentwicklung von 165,6 % hingelegt und führt damit die Tabelle der besten ETFs über 5 Jahre auf etf.capital an.

Der SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF bildet den S&P Technology Select Sector Index nach. Der S&P Technology Select Sector Index bietet Zugang zum Technologie- und Telekommunikations-Sektor der USA. 

Der SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF investiert in Aktien mit Fokus Technologie, USA. Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).

Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,15% p.a.. Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation). Der SPDR S&P US Technology Select Sector UCITS ETF ist ein großer ETF mit 663 Mio. Euro Fondsvolumen. Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Irland aufgelegt.

Beste ETFs nach Ansicht von finanzfluss.de

Wenn du nur einen einzigen ETF in deinem Portfolio haben möchtest, eignen sich nach Meinung von finanzfluss.de vor allem diese beiden Indizes:

• FTSE All-World
• MSCI ACWI

Der FTSE All bildet 90% der weltweiten Marktkapitalisierung ab. Das beinhaltet Large, Mid und einige Small Caps, also große, mittlere und kleine Unternehmen. Der ACWI wiederum bildet 85% der weltweiten Marktkapitalisierung ab und beinhaltet somit Large und Mid Caps.

Beide Indizes bilden sowohl Industrieländer als auch Schwellenländer ab.

Diese ETFs sind die besten

Für die beiden Indizes sind diese ETFs eine interessante Auswahl.

FTSE All-World

Name	TER	Anteilsklasse	Ausschüttung
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating ISINIE00BK5BQT80	0,22 %	6,36 Mrd. €	nein
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing ISINIE00B3RBWM25	0,22 %	9,51 Mrd. €	ja

Quelle: finanzfluss.de

MSCI ACWI

Name	TER	Anteilsklasse	Ausschüttung
iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) ISINIE00B6R52259	0,20 %	6,84 Mrd. €	nein
SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF ISINIE00B3YLTY66	0,17 %	525,14 Mio. €	nein

Quelle: finanzfluss.de

Welchen ETF die KI ChatGPT für den besten hält

Interessant ist auch, was die KI ChatGPT dazu sagt, welcher der beste in Deutschland zugelassene ETF ist. Dazu habe ich folgende Frage formuliert:

Was sind die besten in Deutschland handelbaren ETFs über eine Sicht von 5 Jahren? Kriterium ist die Rendite der ETFs

Darauf hat ChatGPT Folgendes geantwortet:

„Als Sprachmodell von OpenAI kann ich keine aktuellen Informationen oder Empfehlungen geben, da mein Wissen nur bis September 2021 reicht. Außerdem bin ich kein Finanzberater und kann keine spezifischen Anlageempfehlungen geben.

Wenn du nach den besten in Deutschland handelbaren ETFs mit Blick auf eine 5-Jahres-Rendite suchst, ist es wichtig, verschiedene Faktoren zu berücksichtigen. Die Rendite von ETFs hängt von vielen Faktoren ab, einschließlich der zugrunde liegenden Anlageklasse, des geografischen Bereichs und der Marktentwicklungen.

Einige der beliebtesten ETF-Kategorien in Deutschland sind:

1. MSCI World Index: Dieser Index enthält Unternehmen aus entwickelten Ländern weltweit. ETFs, die den MSCI World Index nachbilden, bieten eine breite Diversifikation.
2. MSCI Europe Index: Dieser Index enthält Unternehmen aus verschiedenen europäischen Ländern. ETFs, die diesen Index abbilden, konzentrieren sich auf europäische Märkte.
3. MSCI Emerging Markets Index: Dieser Index umfasst Unternehmen aus Schwellenländern. ETFs, die diesen Index nachbilden, bieten Zugang zu aufstrebenden Märkten.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Renditen ist. ETFs unterliegen Marktrisiken und die Rendite kann stark schwanken.

Es wird empfohlen, vor einer Anlageentscheidung einen qualifizierten Finanzberater zu konsultieren, der dich basierend auf deinen individuellen Zielen, deinem Risikoprofil und anderen relevanten Faktoren beraten kann.“

Wenn ich meine Frage nun konkretisiere und sie wie folgt stelle:

Was waren im September 2021 die drei besten ETFs auf Sicht von 5 Jahren?

Dann erhalte ich folgende konkretere Antwort:

„Da mein Wissen nur bis September 2021 reicht, kann ich dir sagen, welche ETFs zu diesem Zeitpunkt gute Renditen auf Sicht von 5 Jahren hatten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Performance von ETFs sich im Laufe der Zeit ändert und vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Renditen sind. Es ist daher ratsam, aktuelle Informationen und professionelle Beratung einzuholen.

Im September 2021 gab es verschiedene ETFs, die über einen Zeitraum von 5 Jahren gute Renditen erzielt hatten. Hier sind drei Beispiele:

1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF: Dieser Fonds bildet den S&P 500 Index ab, der die 500 größten börsennotierten Unternehmen in den USA umfasst. In den vorangegangenen 5 Jahren konnte der S&P 500 insgesamt eine solide Performance aufweisen.
2. Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF: Dieser ETF konzentriert sich auf den Technologiesektor und bildet den MSCI World Information Technology Index ab. In den letzten Jahren haben Technologieaktien weltweit gute Renditen erzielt.
3. iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF: Dieser ETF ermöglicht Anlegern, an den Schwellenländermärkten zu partizipieren, indem er den MSCI Emerging Markets Index abbildet. Schwellenländer haben in den letzten Jahren ein gewisses Wachstumspotenzial gezeigt.

Bitte beachte, dass dies nur Beispiele sind und es viele andere ETFs gab, die ebenfalls gute Renditen auf Sicht von 5 Jahren erzielen konnten. Es ist wichtig, eine umfassende Recherche durchzuführen und individuelle Anlageziele und Risikobereitschaft zu berücksichtigen, bevor man eine Anlageentscheidung trifft.“

ChatGPT am 13. Juni 2023 um 18:30 Uhr.

Fazit

Den per se besten ETF gibt es nicht, denn es kommt auf deine Anlageziele, deine Anlagedauer und deine Anlagestrategie an. So unterscheiden sich erwartungsgemäß auch die Vorschläge verschiedener Finanzblogger, welcher denn nun der beste ETF ist. Gleich mehrere von ihnen kommen jedoch zu dem Ergebnis, das die Auswahl des Index wichtiger ist als die kurzfristige Rendite, die ein Indexfonds abliefert.

Mehrere Finanzblogger haben sich für breit anlegende Weltaktien-Indizes entschieden, vor allem, wenn du nur einen ETF im Depot halten möchtest. Dazu gehören der

• MSCI All Country World Index und der
• FTSE All World Index.

Wenn du kurzfristig den ETF mit der besten Rendite im laufenden Jahr suchst, kommst du zu einem anderen Ergebnis als wenn du langfristig mit einer möglichst breiten Streuung zum Beispiel eine private Altersvorsorge aufbauen möchtest.

Welcher ETF der beste ist, hängt also von deinen eigenen Bedürfnissen ab. Um den richtigen ETF zu finden, gehst du am besten so vor:

• Wähle den für dich richtigen Index aus: Wichtiger als die Entscheidung für einen ETF ist der Index, den dieser abbilden soll.
• Das Fondsvolumen sollte über 100 Mio. € betragen. In dieser Größenordnung ist der ETF für den Fondsanbieter rentabel und die Wahrscheinlichkeit, dass der ETF aufgelöst oder mit einem anderen ETF verschmolzen wird, ist eher gering.
• Wenn möglich, sollte der Fonds älter als 5 Jahre sein. Dann hat er sich bereits etabliert und die Wahrscheinlichkeit einer Fondsauflösung ist gering. Von diesem Kriterium kannst du abweichen, wenn es ansonsten keine Alternativen gibt.
• Die TER sollte möglichst niedrig sein. Die TER ist die Gesamtkostenquote, die jährlich von der Performance abgezogen wird. Diese sollte möglichst gering sein.
• Ausschüttend oder thesaurierend, also die Gewinne einbehaltend, je nach Geschmack.

Mit einem breit anlegenden Weltaktienindex machst du langfristig also nichts falsch. Im Folgenden findest du eine Liste der Anbieter von ETF-Sparplänen für den Fall, dass du noch kein Wertpapierdepot hast: