In meinem Artikel, Blogparade: Meine Strategie für die Kapitalanlage, habe ich dargelegt, welche Anlageklassen bei mir zum Einsatz kommen. Heute möchte ich nachtragen, für welche fünf konkreten ETFs ich mich dabei entschieden habe.
Insgesamt sind die Grundlage meiner Strategie zur Kapitalanlage vier verschiedene Anlageklassen: Aktien, Renten, Immobilien und Rohstoffe. Kurzfristige Anlagen setze ich aus Kostengründe nicht mit Geldmarkt-ETFs um, sondern nutze ein Tagesgeldkonto.
Strategie zur Kapitalanlage: Meine Aktien-ETFs
Hier habe ich mich zum einen für einen ETF auf den MSCI World Index entschieden. Dabei handelt es sich um den iShares MSCI World Ucits ETF mit der ISIN IE00B0M62Q58 von BlackRock, der möglichst genau die Wertentwicklung des Index MSCI World abbildet und direkt in die im Index enthaltenen Aktien investiert. Der MSCI World Index enthält über 1.600 Aktien von Unternehmen aus 23 Industrienationen weltweit.
Zum anderen kommt ein ETF zum Einsatz, der den MSCI Emerging Markets Index nachbildet. Der iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF hat die ISIN DE000A1JXDN6 und investiert ebenfalls direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere. In diesem Index sind 833 Unternehmen aus 23 Schwellenländern enthalten.
Wer die Steuerproblematik von thesaurierenden ausländischen ETFs umgehen möchte (Doppelbesteuerung bei Verkauf der Fonds) und wenig Arbeit mit seiner Steuererklärung in Bezug auf seine ETFs haben möchte, fährt mit synthetisch replizierenden ETFs besser, da diese in der Regel keine ausschüttungsähnlichen Erträge erzielen. Sie sind steuereinfacher als physisch replizierende ausländische thesaurierende ETFs.
ETFs, die den MSCI World Index synthetisch nachbilden:
- ComStage ETF MSCI World TRN UCITS ETF mit der ISIN LU0392494562
- db X-trackers MSCI World Index UCITS ETF mit der ISIN LU0274208692
- Amundi ETF MSCI World UCITS ETF mit der ISIN FR0010756098.
Indexfonds, die den MSCI Emerging Markets Index synthetisch nachbilden:
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db X-trackers MSCI EM Index UCITS ETF 1C mit der ISIN LU0292107645
- UBS ETFs plc-MSCI Emerging Markets SF UCITS ETF (USD) A-acc mit der ISIN IE00B3Z3FS74
- Lyxor UCITS ETF (FCP) MSCI Emerging Markets C-EUR mit der ISIN FR0010429068,
um nur vom Fondsvolumen her die größten ETFs zu nennen, die den MSCI Emerging Markets Index synthetisch nachbilden.
Strategie zur Kapitalanlage: Mein Renten-ETF
Als Renten-ETF habe ich mich für den iShares Euro Government Bond Capped 1.5-10.5yr UCITS ETF entschieden, ISIN DE000A0H0785. Dieser bildet den Index Markit iBoxx € Liquid Sovereigns Capped 1.5-10.5 ab. Auch dieser ETF kauft direkt die im Index enthaltenen Anleihen. Dieser Index gibt die Wertentwicklung der 25 größten und liqidesten in Euro notierten Staatsanleihen mit einem bestimmten Rating („Investment Grade“-Rating“) und einer Restlaufzeit zwischen 1,5 und 10,5 Jahren an.
Strategie zur Kapitalanlage: Mein Immobilien-ETF
Hier habe ich mich für den Immobilien-ETF iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF, ISIN IE00B1FZS350, entschieden.
Das Anlageziel des Fonds ist es, den Anlegern unter Berücksichtigung sowohl der Kapitalrenditen als auch der Ertragsrenditen eine Gesamtrendite zu bieten, welche der Rendite des FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend + Index entspricht.
Der iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF gehört zur Kategorie „Aktienfonds Immobilien + Reits/weltweit“.
Der Index wird jährlich nach dem frei verfügbaren Marktkapital neu berechnet.
Die meisten Titel notieren in den USA (58,21%), Hongkong (7,8%) und Australien (6,53%).
Die Sektoren Retail (28,8%), diversifizierte Immobilien (22,3%) und Wohnimmobilien (13,2%) sind am prominentesten vertreten.
Übrigens investieren Immobilien-ETFs nicht wie offene oder geschlossene Immobilienfonds direkt in Immobilien, sondern in Aktien von Immobilienunternehmen oder REITs, die selbst wie Aktien an einer Wertpapierbörse gehandelt werden.
Mein Rohstoff-ETF
Als Rohstoff-ETF habe ich für mich den db x-trackers DBLCI – OY Balanced UCITS ETF, ISIN LU0292106167, entschieden. Dieser spiegelt die Wertentwicklung von 14 Rohstoffen, angefangen bei Erdöl, über Erdgas bis zu Edelmetallen und Getreide wider. Die Umschichtung der Kontrakte wird dabei nach der Optimum Yield-Methode vorgenommen, die das Ziel verfolgt, negative Roll-Effekte zu minimieren und positive Roll-Effekte zu maximieren. Das soll einer negativen Wertentwicklung vorbeugen.
Strategie zur Kapitalanlage: Grundprinzip Diversifikation
Insgesamt bin ich überzeugt, mit diesen Anlageklassen und ETFs gut diversifiziert zu sein. Schließlich möchte ich der Modernen Portfoliotheorie Rechnungt tragen und mein Risiko durch Diversifikation mindern, ohne gleichzeitig meine Ertragschancen ebenfalls nennenswert zu reduzieren.
Wer in diese ETFs investieren möchte, sollte sich vorher gut überlegen, wie er die prozentuale Aufteilung auf die verschiedenen Anlageklassen (Aktien, Renten, Immobilien und Rohstoffe) vornehmen möchte. Da muss man sich schon einmal genauer überlegen, welches Risiko man eingehen möchte. Ich lege meinen Schwerpunkt auf Aktien-ETFs, weil ich an die langfristig positive Entwicklung der Aktienmärkte glaube.
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