In der aufregenden Welt der Investitionen gibt es eine Fülle von Möglichkeiten, dein Geld gewinnbringend anzulegen. Eine solide Option, die oft übersehen wird, sind Anleihen-ETFs.
Diese Finanzinstrumente bieten dir die Möglichkeit, von stabilen Renditen zu profitieren, insbesondere in Zeiten, in denen die Zinsen steigen. In diesem Artikel werden wir uns gemeinsam auf eine Reise begeben, um die Grundlagen von Anleihen-ETFs zu verstehen und wie sie auch für Anfänger eine interessante Möglichkeit darstellen können, ihre Investitionsreise zu beginnen.
Was sind Anleihen-ETFs und warum sind sie interessant?
Lass uns zuerst klären, was Anleihen-ETFs überhaupt sind. „ETF“ steht für „Exchange Traded Fund“, was so viel bedeutet wie „an der Börse gehandelter Fonds“. Im Fall von Anleihen-ETFs handelt es sich um Investmentfonds, die darauf abzielen, die Wertentwicklung eines bestimmten Anleihenindex nachzubilden. Warum ist das interessant? Nun, Anleihen sind Schuldverschreibungen, bei denen du als Anleger im Wesentlichen einem Emittenten Geld leihst und im Gegenzug regelmäßige Zinszahlungen erhältst. Anleihen-ETFs bündeln eine Vielzahl solcher Anleihen in einem Paket, was dir als Anleger eine breite Diversifikation ermöglicht, ohne dass du jede Anleihe einzeln kaufen musst.
Die Bedeutung von gestiegenen Zinsen
Du fragst dich vielleicht, warum jetzt ein guter Zeitpunkt sein könnte, um in Anleihen-ETFs zu investieren. Nun, in den letzten Jahren haben wir eine Ära niedriger Zinsen erlebt. Das bedeutet, dass die Zinssätze, die Anleihen zahlen, relativ niedrig waren. Für Anleger bedeutete das oft geringere Renditen auf ihre Anleiheninvestitionen. Doch nun zeichnet sich eine Veränderung ab: Die Zinsen steigen seit einiger Zeit wieder.
Die Auswirkungen gestiegener Zinsen auf Anleihen sind vielschichtig, aber für dich als Anfänger sind besonders zwei Aspekte relevant:
1. Höhere Renditen: Wenn die Zinsen steigen, werden neu emittierte Anleihen oft mit höheren Kupons (Zinssätzen) ausgestattet. Das ist großartig für dich, denn das bedeutet, dass du von attraktiveren Renditen profitieren könntest, wenn du in diese neuen Anleihen investierst. Anleihen-ETFs haben den Vorteil, dass sie diese neuen Anleihen in ihr Portfolio aufnehmen können, was zu potenziell höheren Gesamtrenditen führt.
2. Diversifikation und Stabilität: Anleihen gelten traditionell als sicherer Hafen in Zeiten der Volatilität. Wenn die Aktienmärkte schwanken, neigen Anleger oft dazu, in Anleihen zu investieren, um ihr Portfolio zu stabilisieren. Anleihen-ETFs ermöglichen dir eine Diversifikation über eine Vielzahl von Anleihenarten, Laufzeiten und Emittenten hinweg. Das kann dazu beitragen, dein Portfolio widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen zu machen.
Insgesamt ist es je nach deiner Einstellung zum Risiko sinnvoll, einen Teil deines investierten Vermögens in Anleihen-ETFs zu packen, während du den anderen Teil in Aktien-ETFs investierst. Eine Übersicht über Anleihen-ETFs findest du zum Beispiel hier.
Anleihen-ETFs für Anfänger: Deine Schritte zum Erfolg
Jetzt, da du eine Vorstellung davon hast, warum Anleihen-ETFs interessant sein könnten, lass uns einen Blick darauf werfen, wie du als Anfänger in diese spannende Welt eintreten kannst:
1. Bildung ist der Schlüssel: Bevor du dein Geld investierst, nimm dir Zeit, um dich über Anleihen, ETFs und den Investitionsprozess zu informieren. Verstehe die Grundlagen von Anleihen, wie sie bewertet werden und wie Zinssätze den Anleihenmarkt beeinflussen.
2. Kläre deine Ziele: Bevor du investierst, überlege dir, was du erreichen möchtest. Suchst du nach stabilen Einkünften, langfristigem Wachstum oder einer Mischung aus beidem? Deine Ziele werden beeinflussen, welche Art von Anleihen-ETFs am besten zu dir passen.
3. Berücksichtige deine Risikobereitschaft: Wie bei jeder Investition ist es wichtig, deine Risikobereitschaft zu verstehen. Anleihen gelten als weniger riskant als Aktien, aber es gibt dennoch Risiken, die du berücksichtigen solltest.
4. Diversifikation nicht vergessen: Einer der großen Vorteile von Anleihen-ETFs ist ihre Fähigkeit zur Diversifikation. Wähle einen ETF, der in verschiedene Arten von Anleihen investiert, um dein Risiko zu streuen.
5. Kosten im Auge behalten: Vergleiche die Kosten verschiedener Anleihen-ETFs. Das schließt jährliche Verwaltungsgebühren und potenzielle Handelskosten ein.
6. Geduld ist eine Tugend: Investieren ist ein langfristiger Prozess. Vermeide den Drang, bei kleinen Marktschwankungen zu handeln. Halte an deiner langfristigen Strategie fest.
7. Beratung suchen: Wenn du dir unsicher bist, zögere nicht, professionelle Beratung in Anspruch zu nehmen. Ein Finanzberater kann dir helfen, eine Strategie zu entwickeln, die zu deinen Zielen passt.
Revolutionieren iBonds nun den Rentenmarkt?
iBonds bringen eine völlig neue Dimension in den Anleihe-Sektor ein. In der Welt der Geldanlagen dreht sich alles um die richtige Balance zwischen Chancen und Risiken. Auf der sicherheitsorientierten Seite des Spektrums finden wir Anleihen. Hier hat Scalable Capital mit den iBonds eine bemerkenswerte Innovation im Vergleich zu herkömmlichen Anleihe-ETFs geschaffen. Die iShares iBonds kombinieren die Vorzüge der Diversifikation, Liquidität und Handelbarkeit eines ETFs mit der festen Laufzeit einer Anleihe. Die Einführung der iBonds durch Blackrock markiert eine Premiere in Europa. Sie repräsentieren einen vielfältigen Anleihenindex mit ähnlichen Restlaufzeiten der Anleihen. Neben regelmäßigen Zinszahlungen erhalten Investoren nach Fälligkeit ihre ursprüngliche Investition samt Zinsen zurück.
Dies unterscheidet sie von den bisherigen Anleihe-ETFs. Bisher waren Anleihen dieser Art, die in ETF-Form gebündelt sind und feste Rückzahlungstermine aufweisen, lediglich in den USA verfügbar. „Mit der Änderung der Zinssituation in Europa sind Anleihen wieder zu einer bedeutsamen Anlageklasse geworden“, erläutert Julius Weller, Vice President Broker bei Scalable Capital. „Während Investments in Aktien für Privatinvestoren bereits gut zugänglich sind, trifft dies nicht auf Anleihen zu. Hohe Einmalanlagen mit einem Konzentrationsrisiko auf ein einzelnes Unternehmen oder einen Staat sowie komplexe Strukturen erschweren den Zugang. Genau das möchten wir verändern, denn gerade in volatilen Marktphasen können Anleihen dazu beitragen, das Portfolio zu stabilisieren.“
Fazit: Dein Einstieg in die Welt der stabilen Renditen
Anleihen-ETFs bieten eine spannende Möglichkeit für Anfänger, von stabilen Renditen zu profitieren und in eine Vielzahl von Anleihen zu investieren, ohne dabei Einzelkäufe tätigen zu müssen. Die Veränderungen im aktuellen Zinsumfeld machen diese Investitionsoption besonders interessant. Denke daran, dass jede Investition Risiken birgt, und es ist wichtig, dich vorab gut zu informieren, um fundierte Entscheidungen zu treffen.
Mit Bildung, klaren Zielen und einer langfristigen Perspektive kannst du als Anfänger erfolgreich in die Welt der Anleihen-ETFs eintauchen. Indem du die Grundlagen verstehst und deine Strategie mit Bedacht wählst, kannst du von den Vorteilen dieser Anlageklasse profitieren und einen soliden Grundstein für deine finanzielle Zukunft legen.
Wenn du mittels eines ETF-Sparplans in Anleihen-ETFs investieren möchtest, findest du hier eine Auswahl von Anbietern:
