Wie investiert ein Finanzblogger sein Geld? Hier findest du meine Portfoliostruktur und kannst mit mir darüber diskutieren, wie man aktuell sein Geld sinnvoll anlegen kann.
Zunächst einmal setze ich strikt auf die Anlageklasse Aktien, da man aktuell mit Anleihen kaum Geld verdienen kann.
Einen geringen Anteil (5 %) meiner Portfoliostruktur habe ich zudem in Immobilienaktien (REITs) gesteckt.
Meine Liquiditätsreserve für Reparaturen und kleinere Anschaffungen befindet sich auf einem Tagesgeldkonto.
Oberster Leitgedanke meiner Investments ist zunächst eine weltweite Streuung meiner Aktien (Diversifikation).
Deshalb habe ich den Vanguard FTSE All World UCITS ETF (USD) Accumulating als Hauptbestandteil meines Portfolios ausgewählt sowie den iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc).
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Vanguard FTSE All World UCITS ETF (USD) Accumulating (WKN: A2PKXG)
Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating investiert in Aktien mit Fokus Welt. Er bietet Zugang zu Aktien aus Industrie- und Schwellenländern weltweit.
Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).
Der FTSE All-World ermöglicht ein breit gestreutes und kostengünstiges Investment in ungefähr 3.945 Aktien.
Die Gesamtkostenquote (TER) liegt bei 0,22% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch eine Auswahl der Indexbestandteile nachgebildet (Sampling Verfahren).
Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating ist ein sehr großer ETF mit 1.072 Mio. Euro Fondsvolumen.
Der ETF ist älter als 1 Jahr und in Irland aufgelegt.
(Quelle: justETF)
Ein Auszug aus dem Factsheet zeigt einige Informationen über diesen Weltaktien-ETF:
Den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating habe ich in meinem Depot mit einem Anteil von 40 Prozent gewichtet.
Er enthält bereits einen Anteil an Schwellenländeraktien.
Diesen habe ich um den iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) ergänzt, um den Anteil an Schwellenländern noch zu erhöhen
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) (WKN: A111X9)
Der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) investiert in Aktien mit Fokus Emerging Markets.
Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).
Der MSCI Emerging Markets Investable Market (IMI) ermöglicht ein breit gestreutes und kostengünstiges Investment in ungefähr 2.941 Aktien.
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,18% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch eine Auswahl der Indexbestandteile nachgebildet (Sampling Verfahren).
Der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) ist ein sehr großer ETF mit 12.279 Mio. Euro Fondsvolumen.
Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Irland aufgelegt.
(Quelle: justETF)
Ein Auszug aus dem Factsheet zeigt einige Informationen über diesen Schwellenländer-ETF:
Den iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) habe ich in meinem Portfolio mit einem Anteil von 20 Prozent gewichtet.
Diese beiden Schwerpunkt-ETFs meines Portfolios (Kern-ETFs) habe ich nun um einige Satelliten ergänzt, wie folgende Abbildung es beispielhaft zeigt:
Der Vanguard FTSE ist recht USA-lastig. Um den Anteil Europa etwas stärker zu gewichten, habe ich noch den Stoxx Europe 600 hinzugenommen.
Xtrackers STOXX Europe 600 UCITS ETF 1C
Der Xtrackers STOXX Europe 600 UCITS ETF 1C investiert in Aktien mit Fokus Europa.
Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).
Der STOXX® Europe 600 ermöglicht ein breit gestreutes und kostengünstiges Investment in ungefähr 600 Aktien.
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,20% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation).
Der Xtrackers STOXX Europe 600 UCITS ETF 1C ist ein sehr großer ETF mit 1.384 Mio. Euro Fondsvolumen.
Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Luxemburg aufgelegt.
Quelle: justETF)
Hähere Informationen liefert ein Auszug aus dem Factsheet dieses ETFs:
Den Stoxx Europe 600-ETF habe ich in meinem Portfolio mit 10 Prozent gewichtet.
Darüber hinaus habe ich auch die Anlageklasse Immobilien in mein Portfolio aufgenommen:
iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF (DE) (WKN: A0Q4R4)
Die Dividendenerträge im Fonds werden an die Anleger ausgeschüttet (Mindestens jährlich).
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,46% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation).
Der iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF (DE) ist ein kleiner ETF mit 54 Mio. Euro Fondsvolumen.
Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Deutschland aufgelegt.
Der iShares Stoxx Europe Real Estate 600 hat einen Anteil von 5 Prozent in meinem Depot.
Portfoliostruktur: Auch Themen-ETFs als Beimischung
Darüber hinaus habe ich noch einige Themen-ETFs als Satelliten mit jeweils 5 Prozent in meine Portfoliostruktur aufgenommen:
- iShares Global Water
- Lyxor MSCI World Information Technology
- Invesco Elwood Global Blockchain
Diese Themen-ETFs sind in den letzten Jahren sehr gut gelaufen und haben das Potenzial, die Marktrendite vielleicht zu erhöhen.
iShares Global Water UCITS ETF (WKN: A0MM0S)
Der S&P Global Water Index bietet Zugang zu den 50 größten und liquidesten börsennotierten Unternehmen weltweit, die in der Wasserversorgung und -aufbereitung tätig sind.
Der iShares Global Water UCITS ETF investiert in Aktien mit Fokus Sozial/Nachhaltig, Welt.
Die Dividendenerträge im Fonds werden an die Anleger ausgeschüttet (Halbjährlich).
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,65% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation).
Der iShares Global Water UCITS ETF ist ein sehr großer ETF mit 1.145 Mio. Euro Fondsvolumen.
Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Irland aufgelegt.
Hier einige Informationen aus dem Factsheet:
Der Anteil dieses ETFs in meinem Portfolio beträgt 5 Prozent.
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR) (WKN: LYX0GP)
Der MSCI World Information Technology Index Index bietet Zugang zum Informationstechnologie-Sektor in den Industrieländern weltweit.
Der Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR) investiert in Aktien mit Fokus Technologie, Welt.
Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,30% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds synthetisch durch Finanz-Tauschgeschäfte (Swaps) nachgebildet.
Der Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR) ist ein großer ETF mit 585 Mio. Euro Fondsvolumen.
Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Luxemburg aufgelegt.
Der Anteil dieses ETFs in meinem Portfolio beträgt ebenfalls 5 Prozent.
Last but not least habe ich noch einen Technologie-ETF in meinem Portfolio, nämlich einen Blockchain-ETF.
Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A (WKN: A2PA3S)
Der Elwood Blockchain Global Equity Index bietet Zugang zu globalen Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern, die im Blockchain-Ökosystem tätig sind.
Der Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A investiert in Aktien mit Fokus Technologie, Welt.
Die Dividendenerträge im Fonds werden reinvestiert (thesauriert).
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,65% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch eine Auswahl der Indexbestandteile nachgebildet (Sampling Verfahren).
Der Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A hat ein Fondsvolumen von 182 Mio. Euro.
Der ETF ist älter als 1 Jahr und in Irland aufgelegt.
Auch diesen ETF habe ich mit 5 Prozent gewichtet.
Und schließlich kommt auch das Thema Faktorinvesting in meinem Portfolio zum Tragen.
Deka STOXX Europe Strong Growth 20 UCITS ETF (WKN: ETFL03)
Der STOXX® Europe Strong Growth 20 Index bietet Zugang zu den 20 ‚reinsten‘ Growth Unternehmen in Europa.
Damit möchte ich dem Thema Factor Investing Rechnung tragen und der Faktor Groth ist aktuell gut gelaufen.
Die Growth Eigenschaft der einzelnen Unternehmen wird durch die Analyse von 6 fundamentalen Kennzahlen ermittelt, z.B. Kurs-Gewinn-Verhältnis, Marktwert-Buchwert-Verhältnis Dividendenrendite, Gewinnwachstum.
Der Deka STOXX Europe Strong Growth 20 UCITS ETF investiert in Aktien mit Fokus Growth, Europa.
Die Dividendenerträge im Fonds werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).
Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,65% p.a..
Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation).
Der Deka STOXX Europe Strong Growth 20 UCITS ETF hat ein Fondsvolumen von 167 Mio. Euro.
Der ETF ist älter als 5 Jahre und in Deutschland aufgelegt.
Hier einige Informationen aus dem Factsheet des ETFs:
Vielleicht kann ich mit dieser Ergänzung den Markt ein wenig outperformen? Wer weiß?
Und dann habe ich noch einen Depotbestandteil, der aus der Tesla-Aktie besteht. Ich glaube, sie hat eine große Zukunft und da möchte ich gerne dabei sein. Aber das betrachte ich mehr als eine spekulative Spielerei.
Bei weit über 6.000 verschiedenen Aktien durch meine ETFs darf ich dann auch mal eine Einzelaktie halten.
Zusammenfassung: Meine ETF-Portfoliostruktur
Meine ETF-Portfoliostruktur sieht also derzeit also wie folgt aus:
| ETF | WKN | TER | Wertentwicklung | Prozentualer |
| 1 Jahr | Anteil | |||
| Vanguard FTSE All World Index | A2PKXG | 0,22% | 1,95% | 40% |
| Stoxx Europe 600 | DBX1A7 | 0,20% | -5,60% | 10% |
| iShares Core MSCI EM IMI Index | A111X9 | 0,18% | 1,08% | 20% |
| iShares Stoxx Europe 600 Real Estate | A0Q4R4 | 0,46% | -10,81% | 5% |
| iShares Global Water | A0MM0S | 0,65% | 2,38% | 5% |
| Lyxor MSCI World Information Technology | LYX0GP | 0,30% | 32,44% | 5% |
| Invesco Elwood Global Blockchain | A2PA3S | 0,65% | 42,32% | 5% |
| Deka STOXX® Europe Strong Growth 20 UCITS ETF | ETFL03 | 0,65% | 23,42% | 5% |
| Tesla, Inc. (Einzelaktie) | A1CX3T | – | Kurs: 39,98-453,55 | 5% |
| 1 Jahr (26.09.19 – 01.09.20) |
Zur Recherche zu einzelnen ETFs kann ich übrigens justETF sehr empfehlen.
Hast du Lust, mir mir über meine ETF Portfoliostruktur zu diskutieren? Was würdest du anders machen?
Hinterlasse bitte einen Kommentar. 🙂
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